Ką veikia finansų patarėjai?
Jūsų, kaip finansų patarėjo, darbas paprastai apima:
- Aptariama dabartinė klientų finansinė padėtis ir ateities planai
- Finansinių produktų tyrimas
- Produktų paaiškinimas klientams ir aiškių rekomendacijų paruošimas jiems
- Išsamus apskaitos tvarkymas
- Finansinių ataskaitų rengimas
- Informacija klientams apie jų investicinius portfelius
- Klientų užklausų tvarkymas
- Neatsilikti nuo pokyčių finansų įstatymuose ir jų laikymosi
Yra trys finansų patarėjų tipai:
- Pririštas - dirba statybų bendrijose, bankuose ar draudimo bendrovėse ir siūlo tik tos bendrovės gaminius
- Daugiašakis ryšys - atstovauja daugybę kompanijų ir parduoda tik jų gaminius
- Nepriklausomas finansų patarėjas (IFA) - teikia patarimus dėl daugelio rinkoje esančių finansinių produktų
Labai svarbu, kad jūs laikytumėtės finansų pramonės taisyklių ir gairių, kad užtikrintumėte, jog jūsų patarimai yra nešališki ir teisingi, ir kad esate tinkamai kvalifikuoti teikti finansines konsultacijas.
Darbo laikas ir sąlygos
Valandos, kurias dirbate, priklauso nuo to, kam dirbate. Valandos paprastai būna nuo 9 iki 17 valandos darbo dienomis su kai kuriais šeštadienio rytais.
Galite dirbti biure, nekilnojamojo turto agentūroje ar banke. Būdami IFA, galite dirbti iš namų ir keliauti į klientų namus susitikti su jais. IFA paprastai dirba vakarais ir savaitgaliais, kad patenkintų klientų poreikius.
Atlyginimas
Stažuotojas / naujai įgytas kvalifikacija: | 22 000–30 000 svarų sterlingų per metus |
Su patirtimi: | 40 000 svarų sterlingų per metus |
Vadovavimo vaidmuo arba privačių klientų patarimai | Iki 70 000 svarų sterlingų per metus |
JEIGU | Komisiniai ir rinkliavos klientams nuo 75 iki 250 svarų sterlingų per valandą |
Komisija taip pat moka paslaugų teikėjus už draudimo ir hipotekos produktus.
Šaltinis : Nacionalinė karjeros tarnyba
Būtina kvalifikacija
Prieš tapdami patarėju finansų klausimais, turėsite įgyti finansų patarėjo kvalifikaciją, kurią pripažįsta FCA (Finansų elgesio tarnyba).
Taip pat pageidautina GCSE matematikos ir anglų kalbomis bei tam tikra darbo patirtis pardavimų, finansų ar klientų aptarnavimo srityse. Tai suteiks galimybę kreiptis dėl finansų patarėjo mokymo:
- Kreipimasis į finansinio patarėjo mokymo schemą statybų bendrijoje ar banke
- Kreipimasis dėl pakopos mokymo programos su statybine visuomene, banku ar didele IFA įmone. Tam jums reikės laipsnio ar panašios kvalifikacijos.
- Priimkite 4 lygio aukštesnę pameistrystę teikdami finansines konsultacijas, jei tokių yra jūsų rajone
Taip pat turėsite atlikti kredito patikrinimą, kad įsitikintumėte, jog nesate bankrotas ar neturite neapmokėtų skolų. Taip pat turėsite atlikti DBS patikrinimą.
Galite sužinoti daugiau išsamesnės informacijos apie tai, ką turite padaryti, kad taptumėte patarėju finansų klausimais, tinklalapyje „Financial and Legal Skills Partnership“ (FLSP).
Įgūdžiai, pomėgiai ir savybės
Norint tapti sėkmingu patarėju finansų klausimais, jums reikės:
- Stiprūs rašytinio ir žodinio bendravimo įgūdžiai
- Gebėjimas aiškiai paaiškinti sudėtingą informaciją
- Gebėjimas tyrinėti ir analizuoti informaciją
- Geri pardavimo įgūdžiai
- Matematikos ir kompiuterinių įgūdžių mokėjimas
- Motyvacija ir ryžtas
- Savarankiškumas ir patikimumas
- Tikslumas ir dėmesys detalėms
- Konfidencialumas ir sąžiningumas
Treniravimasis ir vystymasis
Visi finansiniai konsultantai stažuotojai turi turėti pramonės pripažintą kvalifikaciją, nustatytą Finansinio elgesio tarnybos (FCA), bent 4 lygio. Pripažintos kvalifikacijos apima:
- CII (Chartered Insurance Institute) diplomo reglamentuojamas finansinio planavimo 4 lygis
- CISI (Chartered Securities and Investment Institute) 4-ojo lygio patarimas investuoti
- IFS finansų patarėjų diplomas ir 4 lygio profesinis pažymėjimas
Galima mokytis tradicinėse kolegijose, privačiuose mokymo centruose arba nuotoliniu būdu. Mokymo teikėjų sąrašą galima rasti „Directions“ svetainėje kartu su visu pripažintų kvalifikacijų sąrašu.
Finansų patarėjai taip pat turi turėti profesinio pasirengimo pažymėjimą (SPS pažymėjimas), kuris įrodo jūsų kvalifikacijos galiojimą ir tai, kad esate registruotas FCA. Galite kreiptis dėl to kiekvienais metais per FCA akredituotą įstaigą.
Finansinių paslaugų sektoriaus reguliavimas ir jį kontroliuojantys įstatymai visą laiką keičiasi, ir jūs turite būti neatsilikęs nuo pokyčių per visą savo karjerą. Trumpi kursai ir profesinio tobulėjimo programos yra prieinami per „Ifs“ Finansų mokyklą, CII ir CISI, kad būtų lengviau sekti naujus produktus ir įstatymus.
Asmeninių finansų draugija yra profesionali finansų patarimų ir planavimo pramonės organizacija. Būdami nariu, turėsite prieigą prie jų vykdomų profesinio tobulėjimo schemų. Įgiję CII išplėstinį finansinio planavimo diplomą ir turėdami bent penkerių metų patirtį pramonėje, galite kreiptis dėl Chartered Financial Planner statuso.
Galimybės
Apie laisvas darbo vietas finansų patarėjo pareigose bankuose ir statybų bendrijose galima skelbti nacionalinėje spaudoje, įdarbinimo agentūrose, pramonės žurnaluose ar darbdavių tinklalapiuose.
Kai užsitikrinsite poziciją didelėje finansinėje organizacijoje, gali būti įmanoma pereiti prie valdymo ar atitikties užtikrinimo darbų, užtikrinant, kad įmonė laikosi norminių taisyklių.
Šiose publikacijose pateikiami laisvų darbo vietų sąrašai ir kiti naudingi bendro pobūdžio skaitymai:
- Finansų patarėjų mokykla
- Pinigų rinkodara
- Finansų patarėjas
- „VouchedFor“ - IFA katalogas
- „eFinancialCareers“
Visada prireiks finansų planuotojų, nes dauguma žmonių neturi supratimo, kaip veikia finansų sistema. Taigi karjeros nacionalinės statistikos tarnyba prognozuoja, kad šiame sektoriuje stabilus augimas išaugs nuo maždaug 2059000 2014 m. Iki 2252000 2020 m.
Taigi, jei jaučiate, kad turite reikiamų įgūdžių ir atributų, tai gali būti teisinga jūsų karjera.
Vaizdas: „iStock“
